販売ルールと顧客保護
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- 正解済みまだ正解していませんQ1
金融商品取引法の「適合性の原則等」の規定（業者が避けなければならない業務の運営の状況）に関する記述として、最も適切なものはどれか。
正解: 2. 顧客情報の適正な取扱いを確保する措置を講じていない状況も、業者が避けるべき業務の運営の状況に含まれる。
解説: 「顧客情報の適正な取扱いを確保する措置を講じていない状況も、業者が避けるべき業務の運営の状況に含まれる」が適切です。金融商品取引法第40条は、業者は業務の運営の状況が次のいずれかに当たらないようにしなければならないと定めています。第1号は、顧客の知識・経験・財産の状況・契約を締結…
根拠・参照資料: 金融商品取引法第40条・金融商品取引業等に関する内閣府令第123条
関連キーワード: 適合性の原則・顧客情報・業務運営・金融商品取引法
- 正解済みまだ正解していませんQ2
次の事例について、Aさんへの説明に関する金融商品取引法の定めとして、最も適切なものはどれか。 〈事例〉 会社員のAさん（45歳）は、投資信託を購入するのが初めてである。X銀行の担当者は、外国債券に投資する追加型投資信託についてAさんと契約を結ぼうとしており、手数料など法令で定められた事項に係る情報をAさんに提供する。
正解: 4. X銀行は、Aさんの知識、経験、財産の状況と契約の目的に照らし、理解されるために必要な方法と程度で説明する。
解説: 「X銀行は、Aさんの知識、経験、財産の状況と契約の目的に照らし、理解されるために必要な方法と程度で説明する」が適切です。金融商品取引法第37条の3第1項は、金融商品取引業者等が契約を締結しようとするときは、あらかじめ顧客に、契約の概要や手数料などの情報を提供することを求めています…
根拠・参照資料: 金融商品取引法第34条・第37条の3・第37条の4
関連キーワード: 契約締結前の情報の提供・顧客属性・説明義務・金融商品取引法
- 正解済みまだ正解していませんQ3
金融商品取引法が定める断定的判断の提供等の禁止に関する記述として、最も適切なものはどれか。
正解: 3. 不確実な事項について断定的判断を提供することだけでなく、確実であると誤解させるおそれのあることを告げて勧誘することも禁止される。
解説: 「不確実な事項について断定的判断を提供することだけでなく、確実であると誤解させるおそれのあることを告げて勧誘することも禁止される」が適切です。金融商品取引法第38条第2号は、顧客に対し、不確実な事項について断定的判断を提供し（「必ず値上がりします」のように言い切ること）、または確…
根拠・参照資料: 金融商品取引法第38条
関連キーワード: 断定的判断の提供・禁止行為・勧誘・金融商品取引法
- 正解済みまだ正解していませんQ4
次の事例について、X銀行の行為に関する記述として、最も適切なものはどれか。 〈事例〉 Aさんは、X銀行の勧誘を受けて購入した株式投資信託を値下がりした後に解約し、損失が確定した。X銀行はAさんに対し、購入の前にも後にも損失を補う旨の申込みや約束をしていなかったが、損失の一部を補う目的で、関係会社のY社から、損失の一部に当たる金額の現金をAさんに渡させた。
正解: 3. 事前の約束がなくても、生じた損失を補うため第三者に財産上の利益を提供させる行為として、X銀行の禁止行為に当たる。
解説: 「事前の約束がなくても、生じた損失を補うため第三者に財産上の利益を提供させる行為として、X銀行の禁止行為に当たる」が適切です。金融商品取引法第39条第1項第3号は、有価証券の売買その他の取引につき、生じた顧客の損失の全部または一部を補塡する（損失を穴埋めする）ため、業者が顧客や第…
根拠・参照資料: 金融商品取引法第39条
関連キーワード: 損失補塡・第三者・財産上の利益・金融商品取引法
- 正解済みまだ正解していませんQ5
金融商品取引契約の締結や勧誘に関して業者に禁止されている行為に関する記述として、最も適切なものはどれか。
正解: 2. 虚偽の表示に限らず、重要な事項について誤解を生ぜしめるべき表示をすることも禁止されている。
解説: 「虚偽の表示に限らず、重要な事項について誤解を生ぜしめるべき表示をすることも禁止されている」が適切です。金融商品取引法第38条第1号は、金融商品取引契約の締結またはその勧誘に関して、顧客に虚偽のことを告げる行為を禁止しています。さらに、同条第9号の委任を受けた金融商品取引業等に関…
根拠・参照資料: 金融商品取引法第38条・金融商品取引業等に関する内閣府令第117条
関連キーワード: 虚偽告知・誤解を生ぜしめるべき表示・禁止行為・金融商品取引業等に関する内閣府令
- 正解済みまだ正解していませんQ6
金融商品取引法の広告等の規制に関する記述として、最も適切なものはどれか。
正解: 4. パンフレットによる広告等では、顧客が支払う手数料等に関する事項も、重要な事項として表示しなければならない。
解説: 「パンフレットによる広告等では、顧客が支払う手数料等に関する事項も、重要な事項として表示しなければならない」が適切です。金融商品取引法第37条第1項は、金融商品取引業者等が業務の内容について広告等をするときに表示する事項として、商号など（第1号・第2号）のほか、顧客の判断に影響を…
根拠・参照資料: 金融商品取引法第37条・金融商品取引法施行令第16条・金融商品取引業等に関する内閣府令第76条
関連キーワード: 広告等の規制・手数料等・登録金融機関・顧客の不利益となる事実
- 正解済みまだ正解していませんQ7
金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律（金融サービス提供法）が定める重要事項の説明義務に関する記述として、最も適切なものはどれか。
正解: 1. 相場などの指標の変動を直接の原因として元本欠損が生ずるおそれがあるときは、その旨、当該指標と、取引の仕組みの重要な部分を説明する。
解説: 「相場などの指標の変動を直接の原因として元本欠損が生ずるおそれがあるときは、その旨、当該指標と、取引の仕組みの重要な部分を説明する」が適切です。金融サービス提供法第4条第1項は、金融商品販売業者等は金融商品の販売が行われるまでの間に重要事項を顧客に説明しなければならないとし、第1…
根拠・参照資料: 金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第3条・第4条
関連キーワード: 金融サービス提供法・重要事項・元本欠損・説明義務
- 正解済みまだ正解していませんQ8
次の事例について、金融サービス提供法によりAさんに生じた損害の額と推定される額として、最も適切なものはどれか。 〈事例〉 Aさんは、X銀行で株式投資信託を購入し、購入代金と購入時手数料（消費税込み）の合計1,000,000円を支払った。このうち購入時手数料（消費税込み）は33,000円である。保有中に分配金を合計60,000円受け取り、その後に解約して解約代金760,000円を受け取った。X銀行は販売の際、元本欠損が生ずるおそれがある旨などの重要事項を説明しておらず、Aさんは金融サービス提供法に基づいて損害の賠償を請求する。なお、ほかに支払った金銭や受け取った金銭・財産はなく、税金は考慮しない。
正解: 1. 180,000円
解説: 「180,000円」が適切です。金融サービス提供法第6条は、重要事項を説明しなかった金融商品販売業者等の損害賠償責任を定め、第7条第1項は、顧客が損害の賠償を請求する場合、元本欠損額をその顧客に生じた損害の額と推定するとしています。同条第2項によると、元本欠損額は、販売により顧客…
根拠・参照資料: 金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第6条・第7条
関連キーワード: 元本欠損額・損害の額の推定・金融サービス提供法・分配金
- 正解済みまだ正解していませんQ9
金融サービス提供法が定める重要事項の説明に関する記述として、最も適切なものはどれか。
正解: 2. 契約を解除できる期間に制限があるときは、元本欠損のおそれがなくても、その旨が重要事項となる。
解説: 「契約を解除できる期間に制限があるときは、元本欠損のおそれがなくても、その旨が重要事項となる」が適切です。金融サービス提供法第4条第1項は、金融商品の販売が行われるまでの間に顧客に説明すべき重要事項を各号に掲げており、第7号で、販売の対象である権利を行使することができる期間の制限…
根拠・参照資料: 金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第4条
関連キーワード: 重要事項・期間の制限・契約の解除・金融サービス提供法
- 正解済みまだ正解していませんQ10
次の事例について、消費者契約法の不実告知を理由とするAさんの取消しに関する記述として、適切でないものはどれか。 〈事例〉 会社員のAさんは、老後に備える自分の資金で、X銀行の担当者の勧誘を受けて外国株式に投資する投資信託を購入した。このファンドは為替ヘッジを行わないが、担当者は商品の内容を取り違えており、勧誘の際、事実と異なるとは知らずに「このファンドは為替ヘッジを行っている」と告げた。Aさんはそれを事実と誤認して購入の申込みをした。現在、このファンドの基準価額は購入時を上回っており、Aさんに損失は生じていない。
正解: 4. 担当者が告げた事柄が重要事項に当たるかどうかは、Aさんの取消しの可否に影響しない。
解説: 適切でないものは「担当者が告げた事柄が重要事項に当たるかどうかは、Aさんの取消しの可否に影響しない」です。消費者契約法第4条第1項第1号は、事業者が勧誘をするに際し、重要事項について事実と異なることを告げ（不実告知）、消費者が告げられた内容を事実と誤認し、それによって申込みや承諾…
根拠・参照資料: 消費者契約法第4条
関連キーワード: 消費者契約法・不実告知・取消し・重要事項
- 正解済みまだ正解していませんQ11
消費者契約法に定める、判断力が著しく低下した消費者への勧誘を理由とする契約の取消し（同法第4条第3項第7号）について、最も適切なものはどれか。
正解: 4. 判断力の低下した消費者が生活の維持に過大な不安を抱いていることを事業者が知らずに勧誘した場合は、この取消しの対象にならない。
解説: 「判断力の低下した消費者が生活の維持に過大な不安を抱いていることを事業者が知らずに勧誘した場合は、この取消しの対象にならない」が適切です。消費者契約法第4条第3項第7号は、消費者が加齢又は心身の故障により判断力が著しく低下していることから、生計や健康などについて現在の生活の維持に…
根拠・参照資料: 消費者契約法第4条
関連キーワード: 消費者契約法・取消し・判断力の低下・困惑
- 正解済みまだ正解していませんQ12
個人情報の保護に関する法律に定める、個人情報の利用目的の取扱いについて、最も適切なものはどれか。
正解: 2. 個人情報を取り扱うに当たっては、その利用目的をできる限り特定しなければならない。
解説: 「個人情報を取り扱うに当たっては、その利用目的をできる限り特定しなければならない」が適切です。個人情報の保護に関する法律第17条第1項は、個人情報取扱事業者（個人情報データベース等を事業に使っている者）に、個人情報を取り扱うに当たって利用の目的をできる限り特定することを義務づけて…
根拠・参照資料: 個人情報の保護に関する法律第17条・個人情報の保護に関する法律第21条
関連キーワード: 個人情報保護法・利用目的・特定・通知
- 正解済みまだ正解していませんQ13
保有個人データの内容の訂正等の請求について、個人情報の保護に関する法律の定めとして、最も適切なものはどれか。なお、訂正等について他の法令に特別の手続の定めはないものとする。
正解: 2. 内容が事実でないときに本人が請求できる訂正等には、内容の訂正や追加のほか、その内容の削除も含まれる。
解説: 「内容が事実でないときに本人が請求できる訂正等には、内容の訂正や追加のほか、その内容の削除も含まれる」が適切です。個人情報の保護に関する法律第34条第1項は、本人は、自分が識別される保有個人データ（事業者が開示や訂正などを行う権限をもつ個人データ）の内容が事実でないときは、その内…
根拠・参照資料: 個人情報の保護に関する法律第34条
関連キーワード: 保有個人データ・訂正等・削除・通知
- 正解済みまだ正解していませんQ14
投資信託の取引口座をもつ顧客の個人番号（マイナンバー）を、税務署へ提出する調書に記載する事務（調書の事務）での取扱いについて、最も適切なものはどれか。
正解: 1. 調書の事務に必要があるときは、顧客の同意を得ていなくても、顧客に個人番号の提供を求めることができる。
解説: 「調書の事務に必要があるときは、顧客の同意を得ていなくても…提供を求めることができる」が適切です。行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律（番号法）第14条第1項は、個人番号利用事務等実施者（調書を提出する個人番号関係事務実施者を含む。第12条）は、個人…
根拠・参照資料: 行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律第14条・行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律第15条・行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律第20条
関連キーワード: 番号法・個人番号・特定個人情報・個人番号関係事務実施者
- 正解済みまだ正解していませんQ15
次の事例について、X銀行が犯罪による収益の移転防止に関する法律に基づいて行わなければならない確認として、最も適切なものはどれか。 〈事例〉 X銀行とこれまで取引のない高齢のAさん（父）の名義で、投資信託の取引口座を新しく開設する手続をするため、Aさんから頼まれた長男のBさんが一人で来店した。
正解: 4. Aさんの取引時確認に加え、来店したBさんについても、本人特定事項を確認する。
解説: 「Aさんの取引時確認に加え、来店したBさんについても、本人特定事項を確認する」が適切です。有価証券を取得させる行為を内容とする契約の締結は特定取引（取引時確認が要る取引）に当たり（犯罪による収益の移転防止に関する法律施行令第7条第1項第1号リ）、X銀行は顧客であるAさんについて、…
根拠・参照資料: 犯罪による収益の移転防止に関する法律第4条・犯罪による収益の移転防止に関する法律施行令第7条
関連キーワード: 取引時確認・本人特定事項・特定取引・職業
- 正解済みまだ正解していませんQ16
「顧客本位の業務運営に関する原則」について、最も適切なものはどれか。
正解: 1. 金融庁が平成29年に策定した原則で、その後も改訂が重ねられている。
解説: 「金融庁が平成29年に策定した原則で、その後も改訂が重ねられている」が適切です。金融庁の「顧客本位の業務運営について」の頁によると、金融庁は、金融事業者が顧客本位の良質な金融商品・サービスの提供を競い合い、より良い取組みを行う事業者が顧客に選ばれていく仕組みの実現に向けて、平成2…
関連キーワード: 顧客本位の業務運営・金融庁・原則・金融事業者
- 正解済みまだ正解していませんQ17
金融商品取引法に定める金融商品取引業者等の行為規制のうち、顧客が特定投資家（いわゆるプロの投資家）である場合にも適用されるものとして、最も適切なものはどれか。なお、内閣府令で定める例外の場合は考えないものとする。
正解: 3. 顧客の損失を補塡し、または利益を追加するため、顧客に財産上の利益を提供することの禁止
解説: 「顧客の損失を補塡し、または利益を追加するため、顧客に財産上の利益を提供することの禁止」が適切です。金融商品取引法第45条は、相手方が特定投資家である場合に適用しない規定を列挙しています。同条第1号は勧誘の相手方について、広告等の規制（第37条）、勧誘の要請をしていない顧客への訪…
根拠・参照資料: 金融商品取引法第45条・金融商品取引法第39条
関連キーワード: 特定投資家・損失補塡等の禁止・行為規制・適用除外
- 正解済みまだ正解していませんQ18
次の事例について、登録金融機関が融資などの業務に関連して行ってはならない行為を定めた金融商品取引法と内閣府令に照らし、担当者の勧誘についての説明として最も適切なものはどれか。 〈事例〉 X銀行の融資先で個人事業を営むAさんから、事業資金の追加の借入れについて相談を受けた。担当者は、この面談の機会に、Aさんに投資信託の購入も勧めたいと考えている。
正解: 3. この面談で勧めること自体は禁じられていないが、購入を融資の条件にすることも、融資を行うことを条件に勧めることも禁じられている。
解説: 「この面談で勧めること自体は禁じられていないが、購入を融資の条件にすることも、融資を行うことを条件に勧めることも禁じられている」が適切です。金融商品取引法第44条の2第2項第3号は、登録金融機関（登録を受けて投資信託の販売などを行う銀行など）が、融資などの業務に関連して、内閣府令…
根拠・参照資料: 金融商品取引法第44条の2・金融商品取引業等に関する内閣府令第150条
関連キーワード: 登録金融機関・禁止行為・融資・優越的な地位
- 正解済みまだ正解していませんQ19
金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第2条第1項に定める誠実公正義務について、最も適切なものはどれか。
正解: 1. 同条は、この義務に反した場合の契約の効力については、定めを置いていない。
解説: 「同条は、この義務に反した場合の契約の効力については、定めを置いていない」が適切です。金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第2条第1項は、金融サービスの提供等に係る業務を行う者は、政令で定める業務を行うときは、顧客等の最善の利益を勘案しつつ、顧客等に対して誠実かつ公…
根拠・参照資料: 金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第2条
関連キーワード: 誠実公正義務・最善の利益・努力義務
- 正解済みまだ正解していませんQ20
次の事例について、担当者がこの投資信託をAさんに勧めることを、金融商品取引法第40条第1号（適合性の原則）に照らして考えたものとして、最も適切なものはどれか。 〈事例〉 Aさん（78歳）は年金で暮らしており、預金500万円は今後数年の生活費に充てる予定で「元本が減るのは困る」と話している。投資の経験はない。担当者は、値動きの大きい新興国の株式に投資する投資信託をAさんに勧めようとしている。
正解: 3. Aさんの目的と財産の状況に照らして不適当な勧誘となり、目論見書でリスクを説明しても、同号の問題は残る。
解説: 「Aさんの目的と財産の状況に照らして不適当な勧誘となり、目論見書でリスクを説明しても、同号の問題は残る」が適切です。金融商品取引法第40条第1号は、顧客の知識、経験、財産の状況及び金融商品取引契約を締結する目的に照らして不適当と認められる勧誘を行って投資者の保護に欠けることとなり…
根拠・参照資料: 金融商品取引法第40条
関連キーワード: 適合性の原則・財産の状況・目論見書・説明義務
増やしてほしいと送りました
送った後に 問増えました
この科目は 20 問。足りないと感じたら
この科目の学習ポイントを読む
ぴよパスでは銀行業務検定試験 投資信託3級の問題を8カテゴリに分けています。販売ルールと顧客保護にはオリジナル予想問題を20問収録し、サイト内の銀行業務検定試験 投資信託3級全120問の約17%を占めます。この割合は本試験の出題比率ではありません。このカテゴリの収録テーマには金融商品取引法・説明義務・禁止行為・金融サービス提供法などがあります。本試験の情報は合格率32.34%（第163回・2026年3月1日実施）/ 29.49%（第160回・2025年3月2日実施）・試験時間120分・受験料5,500円です。
回答後に解説を読み、分からなかった用語や手順をテキストで確かめてから解き直す使い方ができます。20問のうち19問には根拠・参照資料の情報があります。関連する用語や条件は、投資信託の仕組みと形態・投資信託の商品・運用のルールと手法などのカテゴリでも確認できます。模擬試験はPremiumの機能です。問題数・科目構成・制限時間は模試の開始画面で確認してください。
販売ルールと顧客保護の出題傾向 — 収録全20問の分析
ぴよパスに収録している銀行業務検定試験 投資信託3級「販売ルールと顧客保護」のオリジナル練習問題 全20問を集計した、実データに基づく傾向まとめです
解説の根拠
全20問のうち19問の解説に、根拠・参照資料を記載しています。
頻出テーマ (出題数の多い順)
- 金融商品取引法4問
- 説明義務3問
- 禁止行為3問
- 金融サービス提供法3問
- 重要事項3問
次の科目へ
マーケットと投資の基礎16 問Premium 限定
本試験と同じ問題数と時間で、8分野を通して解く
本試験と同じ50問・120分・60%の目安で、投資信託の仕組みと商品から運用の計算・税金・販売ルール・マーケットまで8分野を混ぜて解きます。分野ごとの出題数は公表されていないため、配分はぴよパスの設定です。
50問の模擬試験を始める学習に使える参考書 2 冊 PR
編集部の評価 (解説・演習・法令) と対象読者を並べました。
横にスクロールして 2 冊を比較できます
 #1 銀行業務検定試験 投資信託3級 問題解説集 2026年度受験用 |  #2 銀行業務検定試験 公式テキスト 投資信託3級 2025〜2026年度受験用 | |
|---|---|---|
| 役割 | 過去の試験問題と解説 (2026年度受験用) | 範囲を体系で押さえる公式テキスト (2025〜2026年度受験用) |
| 解説 | ||
| 演習 | ||
| 法令 | ||
| こんな人に | 本試験と同じ形式の問題で、仕組み・販売のルールと計算の問われ方に慣れたい方。 | 投資信託の仕組みと販売のルールを基礎から押さえたい方。 |
| Amazonで価格を見る | Amazon で見る |
2 冊の紹介文を読む
- 過去の試験問題と解説 (2026年度受験用)銀行業務検定試験 投資信託3級 問題解説集 2026年度受験用
銀行業務検定協会 (編)・経済法令研究会
協会は本試験の問題文をネットで公開していないので、過去の試験問題を解説つきで解けるのは事実上この問題解説集になる。ここでの練習で論点を確かめた後、本試験の問われ方 (四答択一と事例付の問題) に慣れるための1冊。同じ題名の「2026年3月受験用」(2025年11月刊) と取り違えないよう、2026年度受験用かを購入前に確認してください。
- 範囲を体系で押さえる公式テキスト (2025〜2026年度受験用)銀行業務検定試験 公式テキスト 投資信託3級 2025〜2026年度受験用
経済法令研究会 (編)
投資信託の基礎・商品・運用・取引・経済と金融の基礎知識の5章で、出題範囲を体系で押さえるための公式テキスト。巻末の参考に、価額の計算と、個別元本と収益分配金の課税の計算がまとまっている。2025年11月の刊行で、目次は統合前の「投資信託協会」の名前のまま (2026年4月に資産運用業協会に統合)。2025〜2026年度受験用かを購入前に確認してください。
書籍情報の確認日: （2 冊とも）
書籍情報の確認日は、Amazon評価の時点を示すものではありません。最新の評価・版・対応年度・価格は商品ページでご確認ください。
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販売ルールと顧客保護 — よくある質問
この科目の問題数・学習順序・出題比率・合格ラインの目安をまとめました
- 銀行業務検定試験 投資信託3級の販売ルールと顧客保護は何問用意されていますか？
- ぴよパスでは銀行業務検定試験 投資信託3級の販売ルールと顧客保護に全20問のオリジナル練習問題を用意しています。銀行業務検定試験 投資信託3級の収録全120問のうち約17%です。回答後に解説を確認できます。
- 販売ルールと顧客保護はどんな順序で学習するのがおすすめですか？
- テキストで学んだ範囲や、確認したい用語の問題から取り組めます。迷う場合は一覧の先頭から数問解き、解説を読んでも分からない箇所をテキストで確認してください。問題番号は一覧内の順番です。ぴよパスでは銀行業務検定試験 投資信託3級の問題を8カテゴリ（販売ルールと顧客保護 / 投資信託の仕組みと形態・投資信託の商品・運用のルールと手法・パフォーマンス評価と価額の計算）に分けているので、関連する内容は別のカテゴリでも確認できます。
- 販売ルールと顧客保護の問題数は、通常演習と模試でどう違いますか？
- 販売ルールと顧客保護は、ぴよパスで銀行業務検定試験 投資信託3級の問題を分けている8カテゴリの一つです。ぴよパスに収録している販売ルールと顧客保護の問題数は20問 / 全120問で、収録全体の約17%にあたります。ぴよパスの模擬試験の基本設定では、販売ルールと顧客保護を全50問中8問（約16%）出題します。これは模試の配分であり、本試験の出題比率を示すものではありません。
- 販売ルールと顧客保護で合格ラインを割らないためのコツはありますか？
- 銀行業務検定試験 投資信託3級の合格基準は「100点満点中60点以上（四答択一式50問・各2点）」です。科目別の足切りはなく、合否は総合得点で決まります。サイト内のカテゴリ分けと本試験の科目区分は一致しない場合があります。販売ルールと顧客保護の正答率だけで合否を判断せず、間違えた問題の内容と、本試験で適用される基準を確認してください。