銀行業務検定試験 投資信託3級 販売ルールと顧客保護 練習問題 第5問: 金融商品取引契約の締結や勧誘に関して業者に禁止されている行為に関する記述として、最も適切なものはどれか。

「虚偽の表示に限らず、重要な事項について誤解を生ぜしめるべき表示をすることも禁止されている」が適切です。金融商品取引法第38条第1号は、金融商品取引契約の締結またはその勧誘に関して、顧客に虚偽のことを告げる行為を禁止しています。

さらに、同条第9号の委任を受けた金融商品取引業等に関する内閣府令第117条第1項第2号は、契約の締結またはその勧誘に関して、虚偽の表示をし、または重要な事項につき誤解を生ぜしめるべき表示（うそではないが、受け取った人が取り違えるような表示）をする行為を禁止しています。「内容が虚偽でなければ…禁止されない」は誤りで、府令は虚偽の表示とは別に、誤解を生ぜしめるべき表示も禁止しています。

「この禁止の規定により当然に無効となる」も誤りで、禁止が勧誘の段階にも及ぶという前半は正しいものの、第38条は一定の行為を禁止する規定で、契約の効力は定めていません。「役員や使用人は禁止の対象に含まれていない」も誤りで、第38条は「金融商品取引業者等又はその役員若しくは使用人」がしてはならない行為を定めており、勧誘を担当する行員などの個人にも禁止が及びます。

うそでなくても、重要な事項で誤解を招く表示は禁止されると押さえましょう。