銀行業務検定試験 投資信託3級 販売ルールと顧客保護 練習問題 第16問: 「顧客本位の業務運営に関する原則」について、最も適切なものはどれか。

「金融庁が平成29年に策定した原則で、その後も改訂が重ねられている」が適切です。金融庁の「顧客本位の業務運営について」の頁によると、金融庁は、金融事業者が顧客本位の良質な金融商品・サービスの提供を競い合い、より良い取組みを行う事業者が顧客に選ばれていく仕組みの実現に向けて、平成29年（2017年）3月にこの原則を策定し、令和3年（2021年）1月と令和6年（2024年）9月に改訂しています（年月はいずれも同じ頁の記載）。

策定したのは金融庁なので、「業界団体が…共同で策定した原則」とする2つの肢は誤りです。令和3年は策定の年ではなく1回目の改訂の年なので、「令和3年に策定した」とする肢も誤りです。

「令和6年に法律の規定に改められている」も誤りです。同じ頁が令和6年11月の法定化（法律で定めること）として挙げているのは、顧客の最善の利益を勘案した誠実公正義務で、原則そのものではありません。

原則は今も法令の条文ではなく、各金融事業者が採択して自らの取組みに生かすものです。「顧客本位の業務運営に関する原則」は、金融庁が平成29年に策定して改訂を重ねてきた、法令ではない原則だと押さえましょう。