顧客本位の業務運営と顧客の心理
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- 正解済みまだ正解していませんQ1
Y証券の支店で資産形成の相談を受ける従業員のAさんは、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律が定める「顧客等の最善の利益を勘案しつつ、誠実かつ公正に業務を遂行する義務」を研修で確認している。この義務についての説明として、最も適切なものはどれか。
正解: 3. この義務を負う者には、暗号資産交換業や貸金業に係る業務を行う者とその役員及び使用人が含まれる。
解説: 「暗号資産交換業や貸金業に係る業務を行う者とその役員及び使用人が含まれる」が適切です。金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律（金融サービス提供法）第2条第1項は、金融サービスの提供等に係る業務を行う者に、顧客等の最善の利益を勘案しつつ、誠実かつ公正に業務を遂行すること…
根拠・参照資料: 金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第2条
関連キーワード: 最善の利益・金融サービス提供法・使用人・努力義務
- 正解済みまだ正解していませんQ2
Z証券の窓口担当者Bさんは、投資信託の勧誘を始める前に顧客から聞き取りをする。金融商品取引法の適合性の原則が、勧誘が不適当かどうかを照らす事情として挙げているものの組合せとして、最も適切なものはどれか。
正解: 1. 顧客の知識、経験、財産の状況、契約を締結する目的
解説: 「顧客の知識、経験、財産の状況、契約を締結する目的」が適切です。金融商品取引法第40条第1号は、金融商品取引行為について「顧客の知識、経験、財産の状況及び金融商品取引契約を締結する目的に照らして不適当と認められる勧誘」を行って投資者の保護に欠けることのないように業務を行うことを、…
根拠・参照資料: 金融商品取引法第40条第1号
関連キーワード: 適合性の原則・金融商品取引法・勧誘・聞き取り
- 正解済みまだ正解していませんQ3
X銀行の支店長は、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」（2024年9月改訂）の原則2（顧客の最善の利益の追求）とその注を、職員に説明する。原則2の本文又は注の内容として、最も適切なものはどれか。
正解: 1. 注は、顧客本位の良質なサービスを提供し顧客の最善の利益を図ることにより、自らの安定した顧客基盤と収益の確保につなげることを目指すべきとしている。
解説: 「自らの安定した顧客基盤と収益の確保につなげることを目指すべき」とする記述が適切です。金融庁の『顧客本位の業務運営に関する原則』（2024年9月改訂）の原則2の注は、金融事業者が顧客との取引に際し、顧客本位の良質なサービスを提供し、顧客の最善の利益を図ることにより、自らの安定した…
関連キーワード: 顧客本位の業務運営に関する原則・原則2・最善の利益・顧客基盤・企業文化
- 正解済みまだ正解していませんQ4
X銀行では、投資信託の窓口で使う説明資料を見直すため、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」（2024年9月改訂）の原則5（重要な情報の分かりやすい提供）の注を読み直している。原則5の注が金融事業者に求めている内容として、最も適切なものはどれか。
正解: 2. 情報を提供する際は、情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報は特に強調するなどして注意を促すべきとしている。
解説: 「情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報は特に強調する」とする記述が適切です。金融庁の『顧客本位の業務運営に関する原則』（2024年9月改訂）の原則5の注5は、顧客に情報を提供する際には、情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報については特に強調するなどして顧客の注意を促す…
関連キーワード: 顧客本位の業務運営に関する原則・原則5・重要な情報・情報提供・パッケージ
- 正解済みまだ正解していませんQ5
Y証券のAさんは、投資信託をBさんに推奨するにあたり、示すべき重要な情報を確認している。金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」（2024年9月改訂）の原則5の注1が、重要な情報に含まれるべきとしている内容の説明として、最も適切なものはどれか。
正解: 2. 利益相反の可能性がある場合は、具体的内容として第三者から受け取る手数料等と取引への影響を含める。
解説: 「利益相反の可能性がある場合は、具体的内容として第三者から受け取る手数料等と取引への影響を含める」とする記述が適切です。金融庁の『顧客本位の業務運営に関する原則』（2024年9月改訂）の原則5の注1は、重要な情報に、利益相反（顧客と事業者の利益がぶつかること）の可能性がある場合の…
関連キーワード: 利益相反・原則5・手数料等・選定理由・顧客属性
- 正解済みまだ正解していませんQ6
Cさんは、ここ1年ほど、毎週のように保有する株式の銘柄を入れ替えている。金融庁金融研究センターのディスカッションペーパー「行動経済学の金融経済教育への応用」は、こうした株式の頻繁な売買を、ある行動バイアスの代表的な事例として挙げている。その行動バイアスと、こうした投資家について示されている結果の組合せとして、最も適切なものはどれか。
正解: 4. 自信過剰／売買手数料も考慮すると、ほとんど売買しない長期投資家より収益率が低くなる
解説: 「自信過剰／売買手数料も考慮すると…収益率が低くなる」が適切です。金融庁金融研究センターのディスカッションペーパー「行動経済学の金融経済教育への応用」（執筆者の見解）は、自信過剰を自分の知識や能力を過大評価してしまう傾向とし、その最も有名な具体的な事例に株式の過剰取引（必要以上に…
関連キーワード: 自信過剰・過剰取引・売買手数料・長期投資家
- 正解済みまだ正解していませんQ7
Dさんは、購入時の株価を基準に損益を計算しており、購入時より値上がりした株はすぐに売るが、購入時の株価を下回った株は売らずに持ち続けている。金融庁金融研究センターのディスカッションペーパー「行動経済学の金融経済教育への応用」に照らし、Dさんの行動の説明として最も適切なものはどれか。
正解: 4. ディスポジション効果と呼ばれる行動で、同ペーパーは損失回避の具体的な事例として挙げている。
解説: 「…損失回避の具体的な事例として挙げている」が適切です。金融庁金融研究センターのディスカッションペーパー「行動経済学の金融経済教育への応用」（執筆者の見解）は、損失回避を損失を過度に嫌う心理的傾向とし、金融における有名な具体的な事例として、現在の株価が購入時点より高ければ売ること…
関連キーワード: 損失回避・ディスポジション効果・心理会計・金融行動の回避・先送り
- 正解済みまだ正解していませんQ8
Eさんは1株1,200円で買った株が900円に下がり、「1,200円に戻るまで売らない方がよいか」と窓口で相談している。金融庁金融研究センターのディスカッションペーパー「行動経済学の金融経済教育への応用」は、売るべきか否かの判断が購入時点の株価に左右されてしまう現象を取り上げている。同ペーパーがこの現象に用いている呼び方と、ディスポジション効果との関係の組合せとして、最も適切なものはどれか。
正解: 3. サンクコストの呪縛と呼ばれ、ディスポジション効果はその一例とされる。
解説: 「サンクコストの呪縛と呼ばれ、ディスポジション効果はその一例とされる」が適切です。金融庁金融研究センターのディスカッションペーパー「行動経済学の金融経済教育への応用」（執筆者の見解）は、株を売るべきか否かの判断は主にその株のファンダメンタル価値（企業の実力から見た本来の価値）と現…
関連キーワード: サンクコスト・サンクコストの呪縛・ファンダメンタル価値・ディスポジション効果
- 正解済みまだ正解していませんQ9
Fさんは「職場の同僚がみんな買っているので、自分も同じ銘柄を買いたい」と窓口で話している。金融庁金融研究センターのディスカッションペーパー「行動経済学の金融経済教育への応用」は、こうした傾向を群集行動として取り上げている。群集行動についての同ペーパーの説明として、最も適切なものはどれか。
正解: 3. 多数の人と同じ行動をとる戦略は一般に安全で、小さいコストとリスクで悪くない選択を助けることが多いとされる。
解説: 「多数の人と同じ行動をとる戦略は一般に安全で」とする記述が適切です。金融庁金融研究センターのディスカッションペーパー「行動経済学の金融経済教育への応用」（執筆者の見解）は、群集行動を他人と同じ行動をとろうとする傾向とし、多数の人たちと同じ行動をとろうとする戦略は、一般に安全であり…
関連キーワード: 群集行動・バブル現象・株価誘導・あぶく銭効果
- 正解済みまだ正解していませんQ10
職場の資産形成の説明会の資料を作るため、金融庁金融研究センターのディスカッションペーパー「行動経済学の金融経済教育への応用」を読んでいる。同ペーパーは、米国で企業の従業員の年金をいったん全員401(k)型に転換し、希望者は従来の確定給付型年金に戻れるようにした例を紹介している。この方法についての同ペーパーの説明として、最も適切なものはどれか。
正解: 2. どちらの型も自由に選べる点は従来と変わらず、強制せずに望ましい方向へ誘導する介入である。
解説: 「どちらの型も自由に選べる点は従来と変わらず、強制せずに望ましい方向へ誘導する介入」が適切です。金融庁金融研究センターのディスカッションペーパー「行動経済学の金融経済教育への応用」（執筆者の見解）は、ナッジを、強制することなく人々の行動を望ましい方向に誘導する介入と説明し、代表例…
関連キーワード: ナッジ・デフォルト・決定麻痺・401(k)
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ぴよパスでは資産形成コンサルタントの問題を8カテゴリに分けています。顧客本位の業務運営と顧客の心理にはオリジナル予想問題を10問収録し、サイト内の資産形成コンサルタント全90問の約11%を占めます。この割合は本試験の出題比率ではありません。このカテゴリの収録テーマには最善の利益・顧客本位の業務運営に関する原則・原則5・ディスポジション効果などがあります。本試験の情報は合格率64.6%（2026年度上期・受験者6,047名）・試験時間90分・受験料9,900円です。
回答後に解説を読み、分からなかった用語や手順をテキストで確かめてから解き直す使い方ができます。10問のうち2問には根拠・参照資料の情報があります。関連する用語や条件は、ゴールベース資産管理とライフステージ・アセット・アロケーションとアセット・ロケーション・資産運用市場とリターン・リスクの基本などのカテゴリでも確認できます。模擬試験はPremiumの機能です。問題数・科目構成・制限時間は模試の開始画面で確認してください。
顧客本位の業務運営と顧客の心理の出題傾向 — 収録全10問の分析
ぴよパスに収録している資産形成コンサルタント「顧客本位の業務運営と顧客の心理」のオリジナル練習問題 全10問を集計した、実データに基づく傾向まとめです
解説の根拠
全10問のうち2問の解説に、根拠・参照資料を記載しています。
頻出テーマ (出題数の多い順)
- 最善の利益2問
- 顧客本位の業務運営に関する原則2問
- 原則52問
- ディスポジション効果2問
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ゴールベース資産管理とライフステージ6 問顧客本位の業務運営と顧客の心理 — よくある質問
この科目の問題数・学習順序・出題比率・合格ラインの目安をまとめました
- 資産形成コンサルタントの顧客本位の業務運営と顧客の心理は何問用意されていますか？
- ぴよパスでは資産形成コンサルタントの顧客本位の業務運営と顧客の心理に全10問のオリジナル練習問題を用意しています。資産形成コンサルタントの収録全90問のうち約11%です。回答後に解説を確認できます。
- 顧客本位の業務運営と顧客の心理はどんな順序で学習するのがおすすめですか？
- テキストで学んだ範囲や、確認したい用語の問題から取り組めます。迷う場合は一覧の先頭から数問解き、解説を読んでも分からない箇所をテキストで確認してください。問題番号は一覧内の順番です。ぴよパスでは資産形成コンサルタントの問題を8カテゴリ（顧客本位の業務運営と顧客の心理 / ゴールベース資産管理とライフステージ・アセット・アロケーションとアセット・ロケーション・資産運用市場とリターン・リスクの基本・財務諸表の活用）に分けているので、関連する内容は別のカテゴリでも確認できます。
- 顧客本位の業務運営と顧客の心理の問題数は、通常演習と模試でどう違いますか？
- 顧客本位の業務運営と顧客の心理は、ぴよパスで資産形成コンサルタントの問題を分けている8カテゴリの一つです。ぴよパスに収録している顧客本位の業務運営と顧客の心理の問題数は10問 / 全90問で、収録全体の約11%にあたります。ぴよパスの模擬試験の基本設定では、顧客本位の業務運営と顧客の心理を全40問中3問（約8%）出題します。これは模試の配分であり、本試験の出題比率を示すものではありません。
- 顧客本位の業務運営と顧客の心理で合格ラインを割らないためのコツはありますか？
- 資産形成コンサルタントの合格基準は「正答率6割程度（4つの選択肢から選ぶ問題数40・90分。合否は試験の後すぐに判定）」です。科目別の足切りはなく、合否は総合得点で決まります。サイト内のカテゴリ分けと本試験の科目区分は一致しない場合があります。顧客本位の業務運営と顧客の心理の正答率だけで合否を判断せず、間違えた問題の内容と、本試験で適用される基準を確認してください。