資産形成コンサルタント 顧客本位の業務運営と顧客の心理 練習問題 第1問: Y証券の支店で資産形成の相談を受ける従業員のAさんは、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律が定める「顧客等の最善の利益を勘案しつつ、誠実かつ公正に

「暗号資産交換業や貸金業に係る業務を行う者とその役員及び使用人が含まれる」が適切です。金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律（金融サービス提供法）第2条第1項は、金融サービスの提供等に係る業務を行う者に、顧客等の最善の利益を勘案しつつ、誠実かつ公正に業務を遂行することを求めています。

同条第2項は義務を負う者を業務の区分ごとに定め、金融商品取引業（第2号）のほか、貸金業（第11号）や暗号資産交換業（第13号）に係る業務についても「当該業務を行う者並びにその役員及び使用人」（使用人は従業員のこと）としています。「原則を採択したかどうかで決まる」は、同条が原則の採択を要件とせず、業務の区分で義務を負う者を定めている点と食い違います。

「努めるという努力義務」は、負う者の範囲は合っていますが、条文が「遂行しなければならない」と義務の形で定めている点と食い違います。「Aさんはこの義務を負う者に含まれず」は、第2号が使用人を挙げている点と逆です。

誠実公正義務は、貸金業や暗号資産交換業なども含む幅広い金融の業務で、会社とその役員・従業員が負う法律上の義務です。