資産形成コンサルタント 顧客本位の業務運営と顧客の心理 練習問題 第4問: X銀行では、投資信託の窓口で使う説明資料を見直すため、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」（2024年9月改訂）の原則5（重要な情報の分かりやすい提供）の

「情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報は特に強調する」とする記述が適切です。金融庁の『顧客本位の業務運営に関する原則』（2024年9月改訂）の原則5の注5は、顧客に情報を提供する際には、情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報については特に強調するなどして顧客の注意を促すべきとしています。

「全体の重要な情報を一つにまとめて示す」は、注2が、個別に購入できるかどうかを顧客に示し、パッケージ化する場合としない場合を比較できるよう、それぞれの重要な情報を提供すべきとしている点と食い違います。「顧客の年齢や資産の額を考慮の上」は、注3が考慮するものを顧客の取引経験や金融知識としている点と食い違います。

「単純でリスクの低い商品も、複雑な商品と同じく」は、注4が単純でリスクの低い商品には簡潔な情報提供とし、比べやすい資料を用いて丁寧に示すのは複雑又はリスクの高い商品としている点と逆です。原則5の注は、パッケージは個別の購入と比べられるように示し、説明は取引経験や金融知識に合わせ、単純な商品は簡潔にし、重要な情報は強調するよう求めています。