ゴールベース資産管理とライフステージ
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- 正解済みまだ正解していませんQ1
X銀行の窓口に、30代の会社員Aさんが資産形成の相談に来た。Aさんは子育て中で、金融資産はまだ多くなく、時間にもお金にも余裕が少ないという。金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」（2019年6月）の本文は、金融サービス提供者の対応を顧客の年代別に整理している。Aさんのような現役期の顧客への対応として挙げられているものはどれか。
正解: 1. 金融以外の資産・負債も含めた家計全体を見渡し、マネープランを提案する
解説: 「金融以外の資産・負債も含めた家計全体を見渡し、マネープランを提案する」が適切です。金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」（2019年6月）の本文は、現役期の顧客を、金融資産が多くなく金銭的にも時間的にも生活に余裕が少ない一方で、老後の資金も…
関連キーワード: 現役期・家計のポートフォリオ・リタイヤ期前後・ワンストップ化
- 正解済みまだ正解していませんQ2
Y証券の担当者は、来年60歳で定年退職し、退職金を受け取る予定のBさんから相談を受けた。金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」（2019年6月）の本文が人生のステージごとに整理した個人の心構えのうち、「リタイヤ期前後」の心構えとして挙げられているものはどれか。
正解: 2. 収入や支出を見直し、必要に応じて収支の改善策を実行する
解説: 「収入や支出を見直し、必要に応じて収支の改善策を実行する」が適切です。金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」（2019年6月）の本文は、個々人の心構えを人生のステージごとに整理し、リタイヤ期前後を金融資産の目減りの抑制や計画的な資産の取崩しに…
関連キーワード: リタイヤ期・収支の改善策・現役期・計画的な資産の取崩し
- 正解済みまだ正解していませんQ3
Z銀行の担当者は、80歳のCさんと同席した長女から、今後の金融取引について相談を受けた。金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」（2019年6月）が示す高齢期の心構えに沿った助言として、最も適切なものはどれか。
正解: 1. 判断能力の低下に備えて取引関係を簡素にし、金融面の本人の意思を明確にしておく
解説: 「判断能力の低下に備えて取引関係を簡素にし、金融面の本人の意思を明確にしておく」が適切です。金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」（2019年6月）は、高齢期を、資産の計画的な取崩しを実行するとともに認知・判断能力の低下や喪失に備えて行動する…
関連キーワード: 高齢期・認知・判断能力の低下・取引関係の簡素化・本人意思
- 正解済みまだ正解していませんQ4
W証券の担当者は、ゴールベースの考え方で顧客Dさんとの面談を準備している。金融庁の委託調査「米国投資商品調査」報告書（2019年）が紹介する、米国の対面販売の現場での顧客の「ゴール」の捉え方として、最も適切なものはどれか。
正解: 3. 老後までに3,000万円貯めたいといった金額の目標は、それ自体はゴールにあたらない
解説: 「老後までに3,000万円貯めたいといった金額の目標は、それ自体はゴールにあたらない」が適切です。金融庁の委託調査（米国投資商品調査・2019年）は、米国のゴールベース営業における顧客の「ゴール」を、人生を通じて自分や家族、社会等のために資産の形成・取崩しを裏付けとしてやっておき…
関連キーワード: ゴールベース資産管理・ゴール・ファイナンシャルプランニング・米国投資商品調査
- 正解済みまだ正解していませんQ5
顧客Eさんのゴールは「10年後の自宅の建て替え」と「子の大学進学の費用」である。各ゴールの実現に必要な将来の金額を見積もったところ、建て替えのゴールはEさんの収入と資産から見て非現実的なほど高く、進学のゴールは逆に低すぎる水準にとどまっていた。金融庁の委託調査「米国投資商品調査」報告書（2019年）が紹介する米国のゴールベース資産管理の考え方に照らして、この後の進め方として最も適切なものはどれか。
正解: 4. 建て替えと進学の2つのゴールのどちらについても、ゴールを再調整するようEさんに提案する
解説: 「建て替えと進学の2つのゴールのどちらについても、ゴールを再調整するようEさんに提案する」が適切です。金融庁の委託調査（米国投資商品調査・2019年）は、米国のゴールベース資産管理（顧客が人生で実現したいことから運用を組み立てる考え方）について、各ゴールの実現に必要な将来の金額を…
関連キーワード: ゴールベース資産管理・ゴールの再調整・継続的なレビュー・米国投資商品調査
- 正解済みまだ正解していませんQ6
X証券の担当者は、ファンドラップ（投資一任の運用サービス）の説明資料を作っている。金融商品取引法が定める「投資一任契約」の内容として、最も適切なものはどれか。
正解: 4. 投資判断の全部又は一部を任せるとともに、投資を行うのに必要な権限も相手に委任する契約
解説: 「投資判断の全部又は一部を任せるとともに、投資を行うのに必要な権限も相手に委任する契約」が適切です。金融商品取引法第2条第8項第12号ロは、当事者の一方が、相手方から金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部又は一部を一任されるとともに、その投資判断に基づき相手方のため投資を行…
根拠・参照資料: 金融商品取引法第2条第8項第11号・第12号ロ
関連キーワード: 投資一任契約・ファンドラップ・投資顧問契約・金融商品取引法
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ぴよパスでは資産形成コンサルタントの問題を8カテゴリに分けています。ゴールベース資産管理とライフステージにはオリジナル予想問題を6問収録し、サイト内の資産形成コンサルタント全90問の約7%を占めます。この割合は本試験の出題比率ではありません。このカテゴリの収録テーマには現役期・米国投資商品調査・家計のポートフォリオ・リタイヤ期前後などがあります。本試験の情報は合格率64.6%（2026年度上期・受験者6,047名）・試験時間90分・受験料9,900円です。
回答後に解説を読み、分からなかった用語や手順をテキストで確かめてから解き直す使い方ができます。6問のうち1問には根拠・参照資料の情報があります。関連する用語や条件は、顧客本位の業務運営と顧客の心理・アセット・アロケーションとアセット・ロケーション・資産運用市場とリターン・リスクの基本などのカテゴリでも確認できます。模擬試験はPremiumの機能です。問題数・科目構成・制限時間は模試の開始画面で確認してください。
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アセット・アロケーションとアセット・ロケーション10 問ゴールベース資産管理とライフステージ — よくある質問
この科目の問題数・学習順序・出題比率・合格ラインの目安をまとめました
- 資産形成コンサルタントのゴールベース資産管理とライフステージは何問用意されていますか？
- ぴよパスでは資産形成コンサルタントのゴールベース資産管理とライフステージに全6問のオリジナル練習問題を用意しています。資産形成コンサルタントの収録全90問のうち約7%です。回答後に解説を確認できます。
- ゴールベース資産管理とライフステージはどんな順序で学習するのがおすすめですか？
- テキストで学んだ範囲や、確認したい用語の問題から取り組めます。迷う場合は一覧の先頭から数問解き、解説を読んでも分からない箇所をテキストで確認してください。問題番号は一覧内の順番です。ぴよパスでは資産形成コンサルタントの問題を8カテゴリ（ゴールベース資産管理とライフステージ / 顧客本位の業務運営と顧客の心理・アセット・アロケーションとアセット・ロケーション・資産運用市場とリターン・リスクの基本・財務諸表の活用）に分けているので、関連する内容は別のカテゴリでも確認できます。
- ゴールベース資産管理とライフステージの問題数は、通常演習と模試でどう違いますか？
- ゴールベース資産管理とライフステージは、ぴよパスで資産形成コンサルタントの問題を分けている8カテゴリの一つです。ぴよパスに収録しているゴールベース資産管理とライフステージの問題数は6問 / 全90問で、収録全体の約7%にあたります。ぴよパスの模擬試験の基本設定では、ゴールベース資産管理とライフステージを全40問中3問（約8%）出題します。これは模試の配分であり、本試験の出題比率を示すものではありません。
- ゴールベース資産管理とライフステージで合格ラインを割らないためのコツはありますか？
- 資産形成コンサルタントの合格基準は「正答率6割程度（4つの選択肢から選ぶ問題数40・90分。合否は試験の後すぐに判定）」です。科目別の足切りはなく、合否は総合得点で決まります。サイト内のカテゴリ分けと本試験の科目区分は一致しない場合があります。ゴールベース資産管理とライフステージの正答率だけで合否を判断せず、間違えた問題の内容と、本試験で適用される基準を確認してください。