資産形成コンサルタント ゴールベース資産管理とライフステージ 練習問題 第2問: Y証券の担当者は、来年60歳で定年退職し、退職金を受け取る予定のBさんから相談を受けた。金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管

「収入や支出を見直し、必要に応じて収支の改善策を実行する」が適切です。金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」（2019年6月）の本文は、個々人の心構えを人生のステージごとに整理し、リタイヤ期前後を金融資産の目減りの抑制や計画的な資産の取崩しに向けて行動する時期としたうえで、退職金がある場合の早期の情報収集と使途の検討、必要に応じた収支の改善策の実行、中長期的な資産運用の継続とその後の計画的な取崩しを挙げています。

「顧客側の利益を重視する提供者を…選ぶ」、「早い時期からの資産形成の有効性を認識する」、「生活資金やいざというときの資金は…預貯金等で確保しておく」は、いずれも同じ整理で現役期の心構えに挙げられている項目で、リタイヤ期前後の項目ではありません。退職の前後は、働き方や収入の変化を受けて収支を見直し、計画的な取崩しにつなげることが要点です。