資産形成コンサルタント ゴールベース資産管理とライフステージ 練習問題 第4問: W証券の担当者は、ゴールベースの考え方で顧客Dさんとの面談を準備している。金融庁の委託調査「米国投資商品調査」報告書（2019年）が紹介する、米国の対面販売の現

「老後までに3,000万円貯めたいといった金額の目標は、それ自体はゴールにあたらない」が適切です。金融庁の委託調査（米国投資商品調査・2019年）は、米国のゴールベース営業における顧客の「ゴール」を、人生を通じて自分や家族、社会等のために資産の形成・取崩しを裏付けとしてやっておきたいこと（目標や課題やニーズ）と整理し、「いくら貯めたい」はゴールではないとしています。

金額は、ゴールを特定した後に、各ゴールごとに実現に必要な将来の金額として推定して示すものです。「親の介護のように家族のために行う目標は…別に扱う」は、家族のためのことも含め、親や障がいをもつ子供の介護をゴールの例に挙げている点と合いません。

「顧客自身が自覚して担当者に語った目標を対象に」は、ファイナンシャルプランニングなども使い、当人が気付いていない目標も含めて特定するとする点に反します。「複数のゴールを合わせた総額として一つにまとめて…」は、各ゴールごとに必要な将来の金額を推定して示すという点と違います。

ゴールは金額ではなく、顧客がお金を使って実現したいことです。