預金口座の不正利用が疑われる場合の対応に関する記述のうち、最も適切なものはどれか。 | 預金 | 銀行業務検定試験法務3級

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初級預金難易度目安約 77%

預金口座の不正利用が疑われる場合の対応に関する記述のうち、最も適切なものはどれか。

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正解: 4. 預金口座が犯罪に利用されている疑いがあるときは、取引の停止や口座の解約を含めた対応を検討する

犯罪利用預金口座については、金融機関が取引の停止措置をとることが想定されており、預金規定にも解約に関する定めが置かれています。銀行が預金を没収する権限はなく、被害回復分配金の支払等に関する法律に基づく手続を通じて処理されます。名義人の同意を待たなければ何もできないという整理にもなりません。

関連キーワード: 口座の不正利用・取引停止・振り込め詐欺救済法

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