資産形成コンサルタント ケース・スタディ 練習問題 第9問: Iさん（60歳）は今年度末で定年退職し、退職金を受け取る予定である。退職後の生活費と退職金の使い方をX銀行に相談している。金融審議会 市場ワーキング・グループ報

「働き続けるかどうかや支出の抑え方も含めて、…」が適切です。金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」（2019年6月）は、本文で金融サービス提供者の対応を顧客の年代別に整理しています。

リタイヤ期前後の顧客は働き方を変える、退職金を得るなどで収支を見直す時期だとし、就労延長や支出抑制策を含めた、特定の金融サービスに留まらないライフプラン・マネープランの提供などを挙げています。定年退職と退職金の受け取りを控えたIさんは収支を見直す時期にあたり、働き方や支出も含めた計画づくりが当てはまります。

「短期的な取引で終わらせず、長期・積立・分散投資などを提案」は、報告書が金融サービス提供者の対応のうち現役期の顧客への対応として挙げている内容です（個々人の心構えを述べた節ではリタイヤ期前後にも長期・積立・分散投資の継続が挙がりますが、提供者の対応の整理では現役期の項目です）。「認知能力が衰えた後でも…受けられる環境」と「非金融サービスとも連携し」は、いずれも高齢期の顧客への対応として挙げられている内容です。

リタイヤ期前後の顧客には、就労延長や支出の抑制を含めたライフプラン・マネープランの提供などが挙げられています。