金融AMLオフィサー［実践］ 特定取引と取引時確認 練習問題 第7問: X農協の窓口に、取引のない個人が来店し、自営の店舗の電気料金15万円を、契約している小売電気事業者へ現金で払い込みたいと依頼した。ほかに不審な点はない。取引時確

「電気料金の払込みは確認の対象から外れるので、この金額でも要らない」が適切です。現金の受払いの取引のうち、電気・ガス・水道の料金の支払は、簡素な顧客管理でよい取引として確認の対象から除かれており、この除外に金額の上限は付いていません（犯収法施行令第7条第1項、犯収法施行規則第4条第1項第7号ハ）。

国や地方公共団体への税金などの納付（犯収法施行規則第4条第1項第7号ロ）や、小学校から大学までの入学金や授業料の支払（犯収法施行規則第4条第1項第7号ニ）も除かれます。「現金を伴う振込と同じ10万円」は、10万円の基準（犯収法施行令第7条第1項第1号ケ）を当てはめ、除外を見落としています。

「200万円を超える払込みなら」は、200万円の上限が付く別の除外、たとえば顧客自身の預金のための現金振込（犯収法施行規則第4条第1項第7号ホ）と混同しています。不審な事情がなければ、電気料金の現金払込みは金額にかかわらず確認の対象外です。