金融AMLオフィサー［実践］ 特定取引と取引時確認 練習問題 第4問: X農協の窓口で、取引時確認の済んでいない個人の顧客が、現金の受払いを伴う次の依頼をした。いずれも不審な点はないとして、取引時確認が要るものとして最も適切なものは

「現金15万円を知人の他行の口座へ振り込む」が適切です。現金の受払いをする取引の確認の基準は200万円超ですが、為替取引（振込など）や自己宛小切手（金融機関が自分あてに振り出す小切手）の振出しを伴うものは10万円超です（犯収法施行令第7条第1項第1号ケ）。

知人名義の口座への現金15万円の振込は、この基準を超えます。顧客自身の預金の受入れや払戻しのために行うものなら200万円以下は除外ですが（犯収法施行規則第4条第1項第7号ホ）、知人名義の口座への振込はこれに当たりません。

「現金150万円の払戻し」は、振込を伴わない現金の受払いなので基準は200万円で、対象になりません。「現金8万円を支払って自己宛小切手の振出しを受ける」は、基準は振込と同じ10万円で、それを超えないので対象になりません。

現金の受払いの基準は200万円超で、振込や自己宛小切手の振出しを伴うときは10万円超です。