金融AMLオフィサー［実践］ 記録・疑わしい取引の届出・態勢 練習問題 第8問: Z銀行の管理者は、ある顧客の現金取引を調べた結果、受け取った現金が犯罪による収益である疑いがあると認めた。犯罪と確定したわけではない。届出の流れとして、最も適切

「速やかに銀行を所管する行政庁へ届け出る。届出の内容は行政庁の側から国家公安委員会へ通知される」が適切です。疑わしい取引の届出は、犯罪による収益である疑いなどがあると認められた時点で、速やかに行政庁（国や地方の役所で、その事業者を所管するところ）へ行います（犯罪収益移転防止法（犯収法）第8条第1項）。

犯罪と確定している必要はありません。銀行の行政庁は内閣総理大臣で、権限は金融庁長官に委任されています（犯収法第22条第1項第1号、第5項）。

届出を受けた行政庁は国家公安委員会へ通知します（犯収法第8条第6項）。都道府県知事が行政庁の場合は、主務大臣を経て通知されます（犯収法第8条第5項）。

「最寄りの警察署へ届け出る」は届出先の誤りです。「国家公安委員会へ届け出る」は流れが逆です。

国家公安委員会は、通知された情報を集めて分析する役割（FIU）を持ちます（犯収法第3条第2項）。届出先は所管の行政庁で、情報はそこから国家公安委員会へ集まります。