金融AMLオフィサー［実践］ 確認の方法とハイリスク取引 練習問題 第9問: Y信用金庫で、個人客から普通預金口座の開設の申込みを受けた。顧客の立場を理由に、法令上、特に厳格な確認が必要になる顧客として、最も適切なものはどれか。

「数年前に退任した外国の元大臣の子で、留学のため日本に住んでいる人」が適切です。外国PEPs（外国の重要な公的地位にある人）は、外国の元首や、外国で日本の国務大臣などに相当する職にある人だけでなく、過去にその職にあった人も含みます（犯収法施行令第12条第3項第1号、犯収法施行規則第15条）。

その家族も対象で、範囲は配偶者、父母、子、兄弟姉妹と、配偶者の父母と子です（犯収法施行令第12条第3項第2号）。外国PEPsが実質的に支配する法人も対象です（犯収法施行令第12条第3項第3号）。

元大臣の子は、この範囲に入ります。「日本の現職の国務大臣」は、規定が外国の職を対象にしているので当たりません。

「外国の現職の大臣のいとこ」は、家族の範囲に、いとこが入っていません。外国の元職と、その子など定められた家族は、住む国を問わず特に厳格な確認の対象になります。