金融AMLオフィサー［実践］ 確認の方法とハイリスク取引 練習問題 第5問: Z銀行の両替の窓口で、外国人観光客から250万円相当の外国通貨を日本円に替えたいと依頼された。在留期間は30日で、旅券には本国の住居の記載がない。氏名と生年月日

「国籍と旅券の番号」が適切です。本国の住居を旅券で確かめられない在留の外国人で、在留期間が90日以内の人は、日本に住居がない人として扱います（犯収法第4条第1項第1号、犯収法施行令第10条、犯収法施行規則第8条第2項）。

200万円を超える日本円と外国通貨の両替は、特定取引（確認が義務になる取引）です（犯収法施行令第7条第1項第1号）。このとき住居に代えて確かめるのが、国籍と旅券等の番号です（犯収法施行規則第8条第1項第1号）。

「上陸の日と滞在先の名称」は法令が定める事項ではなく、短期の滞在先は住居として扱いません。「上陸の日と在留期間の満了日」も法令が定める事項ではなく、在留期間は90日以内かを判断する材料で、住居の代わりにはなりません。

在留90日以内の観光客の200万円を超える両替では、住居の代わりに国籍と旅券の番号を確かめましょう。