金融AMLオフィサー［実践］ 外為法と外為取引 練習問題 第6問: X農協の窓口で、海外送金の依頼を2件受けた。1件は株式会社の経理担当者が来店した会社名義の50万円、もう1件は法人格のない同窓会の会計担当者が来店した同窓会名義

「会社は会社と担当者の両方を確かめ、同窓会は担当者を顧客とみなして確かめる。」が適切です。経理担当者のように、実際に手続に来た個人が顧客である会社と異なるときは、会社に加えてその個人（代表者等。顧客のために実際に手続に来た人）も本人確認します（外国為替及び外国貿易法第18条第2項）。

法人格のない同窓会のような団体（人格のない社団。法人でない集まり）では、手続を担当する個人を顧客とみなします（外為法第18条第3項、外国為替令第7条の3第3号）。「会社は法人である会社自身を確かめれば足り…」は担当者の確認が抜けています。

「会社は会社と来店した担当者の両方を確かめ、同窓会は同窓会の名称と…」は、会社の扱いは合っていますが同窓会の確かめ方が違います。肢の「同窓会の名称と所在地を確かめる」は法人の確かめ方で（外為法第18条第1項第2号）、法人格のない団体には当てはまりません。

会社は会社と担当者の両方、法人格のない団体は担当の個人が本人確認の相手です。