金融機関の職員が顧客に投資信託を勧誘する場面に関する記述のうち、最も適切なものはどれか。 | 金融商品取引法・消費者保護 | 銀行業務検定試験法務3級

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初級金融商品取引法・消費者保護難易度目安約 87%

金融機関の職員が顧客に投資信託を勧誘する場面に関する記述のうち、最も適切なものはどれか。

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正解: 1. 投資信託は元本が保証されていないことを説明し、顧客の意向と実情に沿った商品を勧める必要がある

投資信託は預金と異なり元本が保証されていないため、その旨を含む重要事項の説明が必要です。あわせて金融商品取引法の適合性の原則により、顧客の知識、経験、財産の状況および契約締結の目的に照らして不適当な勧誘をしてはなりません。説明は勧誘の時点で行う必要があり、購入後では意味をなしません。

根拠法令: 金融商品取引法第40条

関連キーワード: 投資信託・説明義務・適合性の原則

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