証券外務員二種 関連科目(市場・会社法・経済・財務・税制・セールス) 練習問題 第175問: 「顧客本位の業務運営に関する原則」では、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等する場合、顧客が他社の同種のパッケージ商品と比較できるよう、それぞ
関連科目(市場・会社法・経済・財務・税制・セールス)
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第175問
「顧客本位の業務運営に関する原則」では、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等する場合、顧客が他社の同種のパッケージ商品と比較できるよう、それぞれの重要な情報を提供すべきとされる。
解答と解説を先に見る
先に見ると、この問題は今回は育ちません。
正解: 2. ×(誤っている)
誤りです。金融庁の顧客本位の業務運営に関する原則の原則5の注2は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等する場合、個別に購入することが可能かどうかを顧客に示すとともに、パッケージ化する場合としない場合を顧客が比較できるよう、それぞれの重要な情報を提供すべきとしています。
比べる相手は他社の同種のパッケージ商品ではなく、同じ商品・サービスをパッケージにしない場合です。原則6の注2で、パッケージ全体がその顧客にふさわしいかに留意することとは別の論点です。
関連キーワード: 顧客本位の業務運営に関する原則・パッケージ商品・原則5・重要な情報
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