金融AMLオフィサー［実践］ 記録・疑わしい取引の届出・態勢 練習問題 第1問: X農協の支店の管理者が書庫を整理していたところ、2014年に貯金口座を開設したときの確認記録（本人確認の結果などを残した記録）が見つかった。この組合員との取引は

「口座を解約した日から7年がたったとき」が適切です。確認記録（取引時確認＝法律が定める本人確認などの結果を残す記録）は、契約が終了した日などから7年間保存します（7年は犯罪収益移転防止法（犯収法）第6条第2項の数字）。

貯金口座のような契約は、その契約が終了した日が起算日で、確認済みの顧客と別の契約もあれば後に来る終了日から数えます（犯収法施行規則第21条第1項、第2項第1号）。この口座は解約されていないので、2014年の記録でも今は廃棄できません。

「確認記録を作成した日から」は、作成の日を起算日にした誤りで、これだと今すぐ廃棄できることになります。「最後に入出金があった日から」は、取引の行われた日から数える取引記録の起算点（犯収法第7条第3項）と取り違えています。

口座の確認記録は、解約で契約が終わった日から7年保存します。