金融AMLオフィサー［実践］ 確認の方法とハイリスク取引 練習問題 第1問: X農協の窓口で、個人客から普通貯金口座の開設の申込みを受けた。客が本人確認書類の一つとして出した住民票の写しは、作成から5か月たっている。この写しの作成時期につ

「提示を受ける日の前6か月以内に作成されたものに限られ、要件を満たす」が適切です。犯罪収益移転防止法（犯収法）の施行規則は、運転免許証のような書類は提示や送付を受ける日に有効なものに、住民票の写しのような書類は提示や送付を受ける日の前6か月以内に作成されたものに限っています（犯収法施行規則第7条ただし書き）。

作成から5か月の写しは、この枠に入ります。「前3か月以内」は規定より短い期間で、使える写しを断ることになります。

「作成の時期は問われず」は逆で、住民票の写しには作成から6か月の枠がかかります。住民票の写しや戸籍の附票の写しは、提示や送付を受ける日の前6か月以内に作られたものかを確かめましょう。