銀行業務検定試験 投資信託3級 取引・費用・ディスクロージャー 練習問題 第9問: 次の事例について、投資信託委託会社による運用の状況に係る情報（運用報告書）の提供として、最も適切なものはどれか。 〈事例〉 Aさん、Aさんと同居している配偶者の

「Bさんが期日までに同意していれば提供を要しないが、その期日までにBさんから求めがあれば、提供を要する」が適切です。投資信託委託会社は、運用の指図を行う投資信託財産について、計算期間の末日などの期日ごとに、知れている受益者（委託会社が把握している受益者）へ運用の状況などの情報を提供しなければなりません（投資信託及び投資法人に関する法律第14条第1項）。

ただし同項第2号により、受益者の同居者が確実にその情報の提供を受けると見込まれ、かつ、その受益者が提供を受けないことに期日までに同意している場合は、提供を要しません。期日までにその受益者から求めがあった場合は、この例外から外れます。

事例のBさんは、同居するAさんに届く見込みがあるので、Bさんが同意すれば提供を省けます。「Bさんの同意を得ずに提供を省ける」は、同居者に届く見込みに加えて、提供を受けないことへの本人の同意も要件である点を落としています。

「Bさんに加えて届け先となるAさんも同意している場合」は、条文が求める同意が、提供を省かれる受益者本人のものだけである点と合いません。「Cさんが…同意していれば」は、Cさんが別に暮らしていて、Aさんが同居者に当たらない点を見落としています。

同居者に確実に届く見込みがあり、本人が期日までに同意していれば、その受益者への運用報告書の提供を省けるが、期日までに本人から求めがあれば提供する、と押さえましょう。