2級ファイナンシャル・プランニング技能検定（学科） 金融資産運用 練習問題 第27問: ある人が海外債券に投資する投資信託の購入を検討している。「円高になった場合にどのような影響があるか」と「購入時と保有中にどのような費用を負担するか」を交付目論見

正解: 2. 円高の影響は「投資のリスク」、費用は「手続・手数料等」を確認する。

為替変動が価格に及ぼす影響はリスクの説明、手数料や信託報酬は費用の説明を確認するので、肢2が正解です。必要に応じて運用方針や為替ヘッジの条件も併せて読みます。 肢1の過去実績だけでは今後の円高の影響や費用条件は確定しません。肢3の分配金だけでも両者は分かりません。肢4の購入単位は取引できる量、純資産総額はファンドの資産規模に関する情報で、尋ねている二つの項目の代わりにはなりません。

関連キーワード: 交付目論見書・為替変動リスク・投資信託の費用