損害保険募集人一般試験 契約の締結・管理と代理店の体制整備 練習問題 第17問: 犯罪による収益の移転防止に関する法律に定める特定事業者の取引時確認等について、正しいものはどれか。

「取引時確認に応じないときは、応じるまでの間、その特定取引に係る義務の履行を拒むことができる」が正しい内容です。犯罪による収益の移転防止に関する法律第5条は、特定事業者のこの免責を定めています。

「最新の内容に保つための措置を講ずる必要はない」は、第11条が、取引時確認をした事項に係る情報を最新の内容に保つための措置を講ずるものとしている点と合いません。「教育訓練の実施は挙げられていない」は、同条第1号が使用人に対する教育訓練の実施を、講ずるよう努める措置として挙げている点と逆です。

「以前の確認と同じ方法で行う」は、第4条第2項が、なりすましの疑いがある取引では以前の確認の際に採った方法とは異なる方法で行うとしている点と逆です。教育訓練などの第11条各号の措置は努力義務である点も押さえましょう。