証券外務員二種 関連科目（市場・会社法・経済・財務・税制・セールス） 練習問題 第155問: 「顧客本位の業務運営に関する原則」は、金融事業者が各々の状況に応じて実質において顧客本位の業務運営を実現できるよう、プリンシプルベース・アプローチを採用している

正しいです。顧客本位の業務運営に関する原則は、金融事業者がとるべき行動を詳しく定めるルールベース・アプローチではなく、プリンシプルベース・アプローチを採用しています。

金融事業者が各々の置かれた状況に応じて、形式でなく実質において顧客本位の業務運営を実現できるようにするためです。金融事業者には、原則を外形的に守ることに腐心せず、趣旨・精神を自ら咀嚼して、どう行動すべきかを適切に判断することが求められます。

原則は、金融事業者に幅広く採択されることが期待されているものです。