会員内部管理責任者資格試験 協会定款・諸規則 練習問題 第78問: 日本証券業協会の規則（協会員の投資勧誘、顧客管理等に関する規則）と、高齢顧客への勧誘による販売に係るガイドラインが示す社内規則に関する次の記述のうち、誤っている

「事前承認を行う役席者は、いわゆる管理職者に当たる者とされる」が誤りです。ガイドラインの考え方では、事前承認を行う役席者（勧誘の前に承認する役職の者）は、経験・見識に照らして自社で定める一定の役職以上の者で、いわゆる管理職者に限らず、社内組織（課、グループ等）で実質的に承認権限を持つ者であればよいとされています。

社内規則を定めること自体は日本証券業協会の規則（協会員の投資勧誘、顧客管理等に関する規則）にあり（第5条の3）、年齢の目安、対面・電話・店頭ごとの勧誘の定め、手続のモニタリングはガイドラインが示す考え方です。ガイドラインの考え方では、事前承認を行う役席者は管理職者に限らず、自社で定める一定の役職以上で、課やグループで実質的に承認権限を持つ者であればよいとされます。