損害保険大学課程 専門コース 損害保険に関する募集コンプライアンス 練習問題 第3問: 新たに特定大規模乗合損害保険代理店に該当したA社で、法令等遵守責任者が、保険募集の業務に係る苦情の処理の措置を社内規則にまとめている。保険業法施行規則に照らし、

「受け付けた日時と場所、受け付けた者の氏名も書かなければならない」が正しい内容です。保険業法施行規則第227条の19第2項は、苦情を処理したときの記録に、申立人の氏名と連絡先、受け付けた日時と場所と受け付けた者の氏名、苦情の内容、調査の内容と結果、説明までのやり取りの経緯などを書き、作成の日から5年間保存するとしています。

そのため「3年間保存」は誤りです。同条第1項第3号は、原因の究明の結果と講じた措置の説明を「求めがあった場合」に行うとしているので、「求めがなくても…説明する」は誤りです。

同条第4項は、窓口の設置と連絡先の公表を含む第1項の措置を、新たに該当した日から6月間は講じなくてもよいとしているので、「該当した日から講じておく必要がある」も誤りです。苦情の記録には、内容だけでなく、いつ・どこで・誰が受け付けたかまで残します。