生命保険募集人 専門課程試験 募集のコンプライアンスと説明 練習問題 第16問: 顧客が、終身保険に入院の特約を付けて申し込もうとしている。金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針が示す、意向確認書面を使って契約の内容を顧客に改めて確かめてもら

「主契約だけでなく特約ごとの保障内容や、保険料の払込方法と払込期間も、改めて確かめてもらう事項の例に挙げている」が適切です。金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針は、意向確認書面(保険商品が顧客の意向に合っているかを確かめる書面)について、申し込もうとする契約の内容のうち、顧客自身に意向とずれていないかを特に確かめてもらう事項として、主契約や特約ごとの具体的な保障内容、保険料(払込方法と払込期間を含む)と保険金額、保障期間、配当の有無などを例に挙げ、確認の設問を設けるなどの方法で再確認を促す工夫を求めています。

「保険料と保険金額は例から外している」は、両方が例に入っていることに反します。「設問を置くことに限る」は、設問を設ける「等の方法」としていることに反します。

「募集人の手数料の額も例に挙げている」も誤りで、例は保障内容・保険料・保険金額・保障期間・配当の有無などの契約の内容で、手数料は挙げていません。特約を付けるときは、その保障内容も意向確認書面で改めて確かめてもらう事項になると覚えましょう。