生命保険募集人 専門課程試験 募集のコンプライアンスと説明 練習問題 第14問: 取引時確認が必要な保険契約の手続きで、契約者本人に代わって、その家族が窓口で手続きの任に当たることになった。犯罪による収益の移転防止に関する法律に照らし、正しい

「契約者本人の取引時確認に加え、手続きに来た家族の本人特定事項も確認する」が正しい内容です。犯罪による収益の移転防止に関する法律第4条第4項は、顧客等の取引時確認(取引の際に法の定める事項を確かめること)を行う場合に、現に特定取引等の任に当たっている自然人が顧客等と異なるときは、顧客等の確認に加え、その自然人の本人特定事項の確認も行うとしています。

この自然人を同条第6項は「代表者等」と呼びます。「家族は氏名と住居で足りる」は誤りで、本人特定事項は自然人では氏名、住居及び生年月日をいいます(第4条第1項第1号)。

「家族を確認すれば本人の確認は省略できる」は、顧客等の確認に「加え」て行うという定めに反します。「家族についても職業と取引を行う目的まで確認する」は、代表者等に求められているのが本人特定事項の確認であることに反します。

顧客本人と手続きの任に当たる人が違うときは、両方を確認すると覚えましょう。