生命保険募集人 専門課程試験 募集のコンプライアンスと説明 練習問題 第10問: 顧客がいま加入している契約の積立部分を新しい契約の保険料などに充て、同じ被保険者で新しい契約に切り替える(いわゆる転換)を取り扱う場合に、保険業法施行規則が定め

「いまの契約と新しい契約の保険の種類や保険金額などを対比できる形で書き、続けたまま見直す方法も記した書面で説明し、交付する」が正しい内容です。保険業法施行規則第227条の2第3項第9号は、保険業法第294条第1項の情報の提供の方法として、既契約を消滅させ、その責任準備金(将来の債務の履行に備えて積み立てる額。保険業法第116条)や返戻金の額などを新契約の責任準備金又は保険料に充てる契約(被保険者が同一人を含む場合)を取り扱うときは、イの既契約と新契約の保険の種類・保険金額・保険期間・主要な特約ごとの保険料などを対比できる方法で記載し、ロの既契約を継続したまま保障内容を見直す方法があること及びその方法も記載した書面で説明し、交付するとしています。

「他社の商品も並べる」は誤りで、対比するのは既契約と新契約です。「新しい契約の内容を示せば足りる」は対比の定めに反します。

「選ばない理由を顧客から書面で受け取る」は第9号に定めがありません。転換では、対比できる書面と、続けたまま見直す方法の両方を示すと覚えましょう。