生命保険募集人 専門課程試験 募集のコンプライアンスと説明 練習問題 第8問: 二以上の保険会社の商品を扱う乗合の募集人が、比較推奨販売で特定の商品を勧める場面について、金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針が示す留意点として、適切なものは

「顧客の意向に合う商品から自らの判断でさらに絞り込んで推奨するときは、商品特性や保険料水準などの客観的な基準や理由を説明する」が適切です。保険業法第294条の3第1項と保険業法施行規則第227条の14は、二以上の所属保険会社等を有する保険募集人（乗合の募集人）に、比較した事項で誤解させないための措置や、提案に係る必要な説明を確保する措置を求めています。

金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針は、比較推奨販売の留意点として、この客観的な基準や理由の説明を挙げています。「絞り込む前に、取り扱うすべての保険会社の商品の概要を示す」は、絞込みを行った場合は絞込み後の比較可能な商品の概要を示すとしている点で誤りです。

「資本関係のある保険会社の商品を候補から外す」は、客観的な基準によらない場合は資本関係なども含めて基準や理由を説明するとしている点で誤りです。「「公平・中立」と表示すれば…伝わる」は、単にそう表示すると保険会社と顧客との間で中立だと誤解されるおそれがあるとしている点で誤りです。

乗合の募集人が自らの判断でさらに絞り込んで推奨するときは、客観的な基準や理由を説明します。