生命保険募集人 専門課程試験 募集のコンプライアンスと説明 練習問題 第7問: 変額保険の既契約者に、新たに外貨建ての保険（特定保険契約）を勧誘する場面で、加入時に登録した顧客の情報の扱いについて、金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針の内

「職業や財産の状況などの情報が変わったことを把握したときは、顧客に確認を取ったうえで登録情報を変更する」が適切です。金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針は、特定保険契約の販売・勧誘で顧客から収集する情報の例に、生年月日、職業、資産・収入等の財産の状況、締結の動機・目的などを挙げ、既契約者への新たな販売・勧誘に際して、これらの情報（生年月日を除く）の変化を把握した場合は、顧客に確認を取ったうえで登録情報を変更するなど適切に管理しているかを見るとしています。

「募集人が把握した内容で…変更し、変更後に顧客へ知らせる」は、変更の前に顧客に確認を取るとされている点で誤りです。「加入時に登録した情報をそのまま使い、登録情報は変更しない」は、変化を把握したら登録情報を変更するなど適切に管理するとされている点で誤りです。

「変化の有無にかかわらず、勧誘のたびに…取り直し」は、変化を把握した場合の定めで、毎回の取り直しまでは示していません。既契約者に新たな特定保険契約を勧誘する際、登録した顧客情報（生年月日を除く）の変化を把握したら、顧客に確認を取ってから登録情報を変更する、と覚えましょう。