生命保険募集人 専門課程試験 募集のコンプライアンスと説明 練習問題 第6問: 変額保険などの特定保険契約を勧誘する場面での適合性の原則の考え方について、金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針の内容として、適切なものはどれか。

「契約者である団体への団体保険の勧誘は本項目の対象外だが、その団体にも適合性の原則に沿って勧誘する」が適切です。金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針は、特定保険契約における適合性原則（顧客の知識・経験・財産の状況・目的に照らして不適当な勧誘をしないこと）の項目の注で、団体保険又は団体契約、財形保険について保険契約者である団体に対して行うものは本項目の対象としないとしつつ、当該団体に対して準用金融商品取引法第40条第1号の規定に従った販売・勧誘を行う必要があることに留意するとしています。

「意向を把握した結果は適合性の判断に用いない」は、意向の把握・確認は適合性原則の遵守にあたっても重要とする注と合いません。「保険会社と保険募集人の2者」は、保険会社等に保険仲立人も含まれる点で誤りです。

「営業店での対面の勧誘に限って」は、様々な勧誘の方法のそれぞれの特性に応じた方法を検討するとしている点で誤りです。団体保険・団体契約・財形保険で保険契約者である団体に対して行う販売・勧誘は本項目の対象外ですが、その団体にも適合性の原則に従って勧誘します。