生命保険募集人 専門課程試験 募集のコンプライアンスと説明 練習問題 第5問: 変額保険や外貨建て保険などを販売する場面について、金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針が顧客保護を図るための留意点として示す内容として、適切なものはどれか。

「適切かつ十分な説明を行い、かつ必ず保険契約者から説明を受けた旨の確認を行う方策を講じる」が適切です。金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針は、顧客保護を図るための留意点として、変額保険及び外貨建て保険等、保険契約者がリスクを負っている商品の販売にあたっては、保険契約者に対し適切かつ十分な説明を行い、かつ必ず保険契約者から説明を受けた旨の確認を行うための方策を講じているかを見るとしています。

確認を取る相手は、運用や為替のリスクを負う保険契約者です。「必ず被保険者から」は、確認の相手を被保険者に置き換えている点で誤りです。

「保険契約者または被保険者のいずれかから」は、被保険者からの確認だけで足りることになり、必ず保険契約者から確認するという内容と合いません。「担当した募集人から説明を行った旨の確認」は、説明を受けた側である保険契約者からの確認を求めている点で誤りです。

変額保険や外貨建て保険は、十分な説明に加えて、必ず保険契約者から説明を受けた旨の確認を取る、と覚えましょう。