生命保険募集人 専門課程試験 募集のコンプライアンスと説明 練習問題 第4問: 外貨建ての保険の募集について、金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針が示す募集上の留意事項として、適切なものはどれか。

「事業者が契約者となるものを除き、為替リスクを十分に説明し、了知した旨の確認書等を取り付ける」が適切です。金融庁の保険会社向けの総合的な監督指針は、保険業法第300条第1項第7号（将来の金額が不確実な事項について断定的判断を示すことなどの禁止）に関する項目で、外貨建て保険（事業者を保険契約者とするものを除く）の募集では、募集時に為替リスクの存在を十分に説明するとともに、為替リスク等を了知した旨の確認書等の取付けを徹底しているかを見るとしています。

「事業者が契約者となるものも含めて」は、この留意事項の対象から事業者を保険契約者とするものが除かれている点で誤りです。「口頭で十分に説明し…記録しておけば…確認書等の取付けは要しない」は、説明と確認書等の取付けの両方を求めている点で誤りです。

「外貨での運用経験がない顧客…に限って」とする限定は示されていません。外貨建て保険は、事業者が契約者のものを除き、為替リスクの十分な説明と確認書等の取付けの両方を行う、と覚えましょう。