銀行業務検定試験 外国為替3級 基本問題 練習問題 第11問: Z銀行は、外国の銀行Cと、為替取引を継続的に行うことを内容とする契約（コルレス契約）を結ぶ準備をしている。犯罪による収益の移転防止に関する法律（犯収法）が、この

「Cが、監督を受けている状態にない為替取引業者と、為替取引を継続して行う契約を結んでいないこと」が適切です。犯収法第9条は、銀行などの特定事業者が、外国（本邦の域外にある国や地域）に所在して業として為替取引を行う者と、為替取引を継続的または反復して行う契約を結ぶに際して、次の2つを確認しなければならないと定めています。

第1号は、取引時確認などに相当する措置（取引時確認等相当措置）を的確に行うための施設と統括管理する者を、その業者の所在する国などの外国に置き、その国などの機関の適切な監督を受けている状態にあることその他の基準に適合する体制を整えていることです。第2号は、監督を受けている状態にない為替取引業者と、為替取引を継続的または反復して行う契約を結んでいないことです。

求められるのは相当する措置で、Z銀行と同じ手続や書式ではありません。監督するのは所在する国などの機関で日本の金融庁ではなく、施設なども日本国内ではなく外国に置くものです。

Z銀行による立入検査の受入れは、第9条の確認事項にありません。コルレス契約の前に確かめるのは、①取引時確認等相当措置の体制と所在する国などの機関による監督、②監督を受けていない業者と契約していないこと、の2つです。