生命保険募集人 専門課程試験 生活設計と必要保障額 練習問題 第1問: 生命保険の募集人が、子育て中の世帯主の顧客と、日本FP協会のくらしとお金のワークブックの書き込みシートに沿って、世帯主が死亡した場合の必要保障額の目安を書き出し

「配偶者自身の老齢基礎年金や老齢厚生年金は、遺族の暮らしを支えるので、遺族の収入・貯蓄に入れる」が適切です。日本FP協会のくらしとお金のワークブックは、「万一のときにかかるお金」から「万一のときの遺族の収入・貯蓄」を差し引いた額を必要保障額の目安とし、書き込みシートの収入・貯蓄の側に、遺族の収入・公的遺族年金・死亡退職金とならべて配偶者の老齢基礎年金・老齢厚生年金を置いています。

「子どもの結婚援助費は…入れない」は誤りで、書き込みシートはリフォーム代や子どもの結婚援助費などの一時金を、かかるお金の側に入れています。「貯蓄型の保険は…入れない」も誤りで、現在の貯蓄総額は現金・預金に貯蓄型の保険などを合計します。

「死亡整理金は…収入・貯蓄に入れる」は、葬式代などの死亡整理金がかかるお金の側の項目である点を誤っています。配偶者自身の老齢年金も遺族の収入に数えると押さえましょう。