生命保険募集人 一般課程試験 関係法令とコンプライアンス 練習問題 第8問: 金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律が金融商品販売業者等に求める勧誘方針に関する次の記述のうち、正しいものはどれか。

「勧誘方針を定めず、又は定めた勧誘方針を公表しなかった金融商品販売業者等は、50万円以下の過料に処せられる」が正しい記述です。金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第154条は、第10条第1項に違反して勧誘方針を定めず、又は同条第3項に違反して公表しなかった金融商品販売業者等を50万円以下の過料に処するとしています。

第10条第3項が求めるのは政令で定める方法による速やかな「公表」なので、「内閣総理大臣に届け出なければならない」の記述は誤りです。同条第1項ただし書は特定顧客のみを顧客とする業者を除いているので、「特定顧客のみを顧客とする…であっても」の記述も誤りです。

同項本文は勧誘をしようとするときに「あらかじめ」定めることを求めているので、「始めた日から30日以内に」の記述も誤りです。